Політика AML сервісу ChangeCoins

У Програмі в області протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, якщо з тексту прямо не випливає інше, наступні терміни матимуть вказані нижче значення:

- «Легалізація доходів, отриманих злочинним шляхом» - надання правомірного виду володінню, користуванню або розпорядженню грошовими коштами або іншим майном, отриманими в результаті скоєння злочину.

- «Сервіс» - changecoins.io CHANGECOINS PAY LTD

- «Угода» - Користувацька угода, текст якої доступний за посиланням https://changecoins.io/site/terms

- «Користувач» - фізична особа, яка є дієздатною згідно з чинним законодавством і уклала з Сервісом Угоду.

- «Програма» - ця програма в області протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.

- «Публічні посадові особи» - особи, які займають державні посади, та особи, які заміщують посади державної цивільної служби (в тому числі, глави держав, урядів, міністрів, керівників відомств, керівників центральних банків, суддів вищих судів, прокурорів, послів, керівників державних корпорацій та фондів, членів парламентів).

- «Фінансування тероризму» - надання або збір коштів або надання фінансових послуг з усвідомленням того, що вони призначені для фінансування організації, підготовки та вчинення терористичного акту.

Всі інші терміни та визначення, що зустрічаються в тексті Програми, повинні трактуватися відповідно до Угоди та чинного законодавства України.

У Програмі в області протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, якщо з тексту прямо не випливає інше, наступні терміни матимуть вказані нижче значення: Назви заголовків (статей) Програми призначені виключно для зручності користування текстом Програми і буквального юридичного значення не мають.

Положення Програми обов'язкові для Сервісу та Користувачів.

Сервіс надає послуги Користувачам лише за умови дотримання Програми Користувачами.

Загальне правило

Сервіс відмовляється від будь-яких зобов'язань перед Користувачем, якщо Сервісу стане відомо, що Користувач прагне будь-яким чином використовувати Сервіс для здійснення протиправної діяльності, включаючи легалізацію доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансування тероризму.

Приватні випадки
Сервіс відмовляється від будь-яких зобов'язань перед Користувачем, якщо це потребує здійснення будь-яких дій на користь осіб:

підозрюваних або обвинувачуваних у веденні терористичної або екстремістської діяльності або засуджених за ці дії;

щодо яких прийняті міжнародні або регіональні санкції;

щодо яких застосовуються або повинні застосовуватися заходи щодо заморожування (блокування) грошових коштів та іншого майна;

які є публічними посадовими особами, визнаними винними у порушенні прав людини;

які є громадянами держав, на які накладені міжнародні санкції.

У разі виникнення підстав підозрювати Користувача у здійсненні протиправної діяльності згідно з пунктом 3.1.1 Програми, Сервіс залишає за собою право в будь-який момент припинити здійснення будь-яких дій на користь такого Користувача.

Для здійснення операції на суму, що перевищує 80 000 (вісімдесят тисяч) гривень, Користувач зобов'язаний надати документи для проходження процедури верифікації згідно зі статтею 5 Програми. Користувач, що здійснює операції на суму, не перевищуючи 80 000 (вісімдесят тисяч) гривень, має право не проходити процедуру ідентифікації згідно з положеннями статті 5 Програми. Для таких неідентифікованих Користувачів Сервіс встановлює граничну сумарну вартість за операціями в розмірі 80 000 (вісімдесят тисяч) гривень на місяць. У разі перевищення такої сумарної вартості за операціями, Користувач зобов'язаний пройти процедуру ідентифікації згідно з положеннями статті 5 Програми.

Сервіс має право заблокувати проведення операцій до моменту надання Користувачем, ідентифікованим Сервісом згідно з положеннями статті 5 Програми, додаткових документів для ідентифікації вигодонабувача або бенефіціарного власника, з'ясування підстав для проведення операції та інших обставин (пакет необхідних документів встановлюється Сервісом у кожному конкретному випадку), якщо:

проводиться Користувачем операція рівна або перевищує 600 000 (шістсот тисяч) гривень;

у Сервісу є підстави вважати операцію, проведену Користувачем, сумнівною або незвичайною.

У разі, якщо запитувані документи не були надані Користувачем, або у Сервісу виникли сумніви щодо достовірності відомостей, що містяться в цих документах, Сервіс залишає за собою право не проводити операцію або призупинити проведення операції до моменту надання відповідних документів.

Як виняток з пункту 4.2 Програми, Сервіс має право вимагати від Користувача надання документів згідно з пунктами 4.2-4.3 Програми, при здійсненні таким Користувачем одноразової операції на суму, що не перевищує 80 000 (вісімдесят тисяч), або при здійсненні операцій, загальна сума яких не перевищує 80 000 (вісімдесят тисяч) гривень на місяць, якщо у Сервісу є підстави вважати ці операції сумнівними або незвичайними операціями, а також у разі виявлення спроб обійти обмеження, встановлені в Програмі, технічним шляхом або шляхом змови з іншими Користувачами.

повне ім'я;

адреса місця проживання (реєстрації);

дата і місце народження;

реквізити документів, що посвідчують особу.

Сервіс вимагає від Користувачів, які є іноземними або українськими публічними посадовими особами, або подружжям чи неповнолітніми дітьми таких осіб, повідомити про це Сервіс до початку проведення будь-яких операцій з Сервісом.
У разі, якщо Сервісу стане відомо, що Користувач приховав цю інформацію, Сервіс має право припинити будь-які дії на користь таких Користувачів.

Документи, надані Користувачем Сервісу згідно з пунктами 4.2-4.3 Програми, повинні бути складені українсь кою або російською мовою, а у випадку перекладу документів, такий переклад має бути нотаріально завірений.

Скановані копії документів повинні бути представлені у високій якості з роздільною здатністю не менше 300dpi.

Призначає співробітника, відповідального за дотримання Програми, оновлення Програми та її відповідність міжнародним стандартам і вимогам українського законодавства;

Встановлює критерії сумнівних і незвичайних операцій, а також способи визначення сумнівних і незвичайних операцій;

Аналізує проведені Користувачами операції з точки зору їх відповідності критеріям сумнівних і незвичайних операцій;

Веде облік проведених Користувачами операцій і зберігає інформацію про такі операції протягом 5 (п'яти) років;

Перевіряє не рідше одного разу в 3 місяці наявність серед Користувачів осіб, зазначених у пункті 3.2 Програми.

Сервіс має право в односторонньому порядку змінювати Програму, в тому числі вводити нові вимоги та обмеження.

Сервіс повідомляє про прийняття нової версії Програми шляхом розміщення новинного повідомлення на сайті в мережі Інтернет за адресою https://changecoins.io

При цьому нова версія Програми набирає чинності через 3 (три) дні з моменту її розміщення в мережі Інтернет за адресою https://changecoins.io/site/aml

Користувачі зобов'язуються ознайомлюватися з новою версією Програми.

Продовження користування сайтом в мережі Інтернет https://changecoins.io буде означати згоду Користувачів з умовами нової версії Програми.

Якщо Користувач не згоден з умовами нової версії Програми, він припиняє користуватися Сайтом і Системою.