Политика AML сервиса ChangeCoins

В Программе в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма, если из текста прямо не вытекает иное, следующие термины будут иметь указанные ниже значения:

- «Легализация доходов, полученных преступным путем» - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

- «Сервис» - changecoins.io CHANGECOINS PAY LTD

- «Соглашение» - Пользовательское соглашение, текст которого доступен по ссылке https://changecoins.io/site/terms

- «Пользователь» - физическое лицо, являющееся дееспособным в соответствии с действующим законодательством и, заключившее с Сервисом Соглашение.

- «Программа» - данная программа в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма.

- «Публичные должностные лица» - лица, занимающие государственные должности, и лица, замещающие должности государственной гражданской службы (в том числе, глав государств, правительств, министров, руководителей ведомств, руководителей центральных банков, судей высших судов, прокуроров, послов, руководителей государственных корпораций и фондов, членов парламентов).

- «Финансирование терроризма» - предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения террористического акта.

Все остальные термины и определения, встречающиеся в тексте Программы, должны толковаться в соответствии с Соглашением и действующим законодательством Украины.

В Программе в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма, если из текста прямо не вытекает иное, следующие термины будут иметь указанные ниже значения: Названия заголовков (статей) Программы предназначены исключительно для удобства пользования текстом Программы и буквального юридического значения не имеют.

Положения Программы обязательны для Сервиса и Пользователей.

Сервис оказывает услуги Пользователям только на условиях соблюдения Программы Пользователями.

Общее правило

Сервис отказывается от любых обязательств перед Пользователем, если Сервису станет известно, что Пользователь стремится в какой-либо мере использовать Сервис для осуществления противоправной деятельности, включая легализацию доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.

Частные случаи
Сервис отказывается от любых обязательств перед Пользователем, если это потребует совершения каких-либо действий в пользу лиц:

подозреваемых или обвиняемых в ведении террористической или экстремистской деятельности или осужденных за эти действия;

в отношении которых приняты международные или региональные санкции;

в отношении которых применяются либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества;

являющихся публичными должностными лицами, признанными виновными в нарушении прав человека;

являющихся гражданами государств на которые наложены международные санкции.

При возникновении основания подозревать Пользователя в осуществлении противоправной деятельности в соответствии с пунктом 3.1.1 Программы, Сервис оставляет за собой право в любой момент прекратить совершать любые действия в пользу такого Пользователя.

Для совершения операции на сумму, превышающую 80 000 (восемдесят тысяч) гривен, Пользователь обязан предоставить документы для прохождения процедуры верификации в соответствии со статьей 5 Программы. Пользователь, совершающий операции на сумму, не превышающую 80 000 (восемдесят тысяч) гривен, вправе не проходить процедуру идентификации в соответствии с положениями статьи 5 Программы. Для таких неидентифицированных Пользователей Сервис устанавливает предельную суммарную стоимость по операциям в размере 80 000 (восемдесят тысяч) гривен в месяц. В случае превышения такой суммарной стоимости по операциям, Пользователь обязан пройти процедуру идентификации в соответствии с положениями статьи 5 Программы.

Сервис вправе заблокировать проведение операций до момента предоставления Пользователем, идентифицированным Сервисом в соответствии с положениями статьи 5 Программы, дополнительных документов для идентификации выгодоприобретателя либо бенефициарного владельца, выяснения основания для проведения операции и других обстоятельств (пакет необходимых документов устанавливается Сервис в каждом конкретном случае), если:

проводимая Пользователем операция равна или превышает 600 000 (шестьсот тысяч) гривен;

у Сервиса есть основания считать операцию, проводимую Пользователем, сомнительной или необычной.

В случае, если запрашиваемые документы не были предоставлены Пользователем, либо у Сервиса возникли сомнения по поводу достоверности сведений, содержащихся в этих документах, Сервис оставляет за собой право не проводить операцию либо приостановить проведение операции до момента предоставления соответствующих документов.

В качестве исключения из пункта 4.2 Программы, Сервис вправе требовать от Пользователя предоставления документов в соответствии с пунктами 4.2-4.3 Программы, при совершении таким Пользователем единовременной операции на сумму, не превышающую 80 000 (восемьдесят тысяч), либо при совершении операций, общая сумма которых не превышает 80 000 (восемьдесят тысяч) гривен в месяц, если у Сервиса есть основания считать данные операции сомнительными или необычными операциями, а также в случае выявления попыток обойти ограничения, установленные в Программе, техническим путем либо путем сговора с другими Пользователями.

полное имя;

адрес места жительства (регистрации);

дату и место рождения;

реквизиты документов, удостоверяющих личность.

Сервис требует от Пользователей, являющихся иностранными или украинскими публичными должностными лицами, либо супругами или несовершеннолетними детьми таких лиц, сообщить об этом Сервису до начала проведения каких-либо операций с Сервисом.
В случае, если Сервису станет известно, что Пользователь скрыл эту информацию, Сервис вправе прекратить любые действия в пользу таких Пользователей.

Документы, предоставляемые Пользователем Сервису в соответствии с пунктами 4.2-4.3 Программы, должны быть составлены на украинском либо на русском языке, а в случае перевода документов, такой перевод должен быть нотариально заверен.

Сканированные копии документов должны быть представлены в высоком качестве с разрешением не менее 300dpi.

Назначает сотрудника, ответственного за соблюдение Программы, обновление Программы и ее соответствием международным стандартам и требованиям украинского законодательства;

Устанавливает критерии сомнительных и необычных операций, а также способы определения сомнительных и необычных операций;

Анализирует проводимые Пользователями операции с точки зрения их соответствия критериям сомнительных и необычных операций;

Ведет учет проводимых Пользователями операций и сохраняет информацию о таких операциях в течение 5 (пяти) лет;

Проверяет не реже одного раза в 3 месяца наличие среди Пользователей лиц, указанных в пункте 3.2 Программы.

Сервис вправе в одностороннем порядке изменять Программу, в том числе вводить новые требования и ограничения.

Сервис сообщает о принятии новой версии Программы путем размещения новостного сообщения на сайте в сети Интернет по адресу https://changecoins.io

При этом новая версия Программы вступает в силу по истечении 3 (трех) дней с момента ее размещения в сети Интернет по сетевому адресу https://changecoins.io/site/aml

Пользователи обязуются знакомиться с новой версией Программы.

Продолжение использования сайта в сети Интернет https://changecoins.io будет означать согласие Пользователей с условиями новой версии Программы.

Если Пользователь не согласен с условиями новой версии Программы, он прекращает пользоваться Сайтом и Системой.